Especialista PLD

¡Únete a la revolución Fintech y construye el futuro de las finanzas en México!

¿Quiénes somos?

Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70.000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. Aspiramos a ser el aliado ideal de los emprendedores, contribuyendo al desarrollo de la comunidad, el país y el planeta.

Tu Reto:

En Konfío, un Especialista de PLD A+ Player es quien convierte la tecnología y los datos en la primera línea de defensa contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Diseña, calibra y monitorea los parámetros de alertamiento que detectan operaciones inusuales, integra soluciones de inteligencia artificial y análisis de datos para automatizar el monitoreo transaccional, y traduce hallazgos técnicos en decisiones que protegen a la institución ante la autoridad regulatoria. No solo detecta riesgos: documenta, dictamina y da seguimiento hasta que cada caso llega al Comité de Comunicación y Control con la calidad que exige el cumplimiento normativo. Colabora de forma estrecha con KYC, Producto, Tech, Riesgos y el Oficial de Cumplimiento, siendo el puente entre la regulación en materia de PLD/FT y la infraestructura tecnológica del banco. En Konfío, donde el dato y la tecnología son el corazón de la prevención de riesgos, este rol es crítico para que el crecimiento del negocio ocurra dentro de un marco de cumplimiento sólido y defendible.

El especialista de PLD se caracteriza por:

Dueño/a de la Detección de Riesgos: Te apropias del desempeño de los parámetros de alertamiento y del monitoreo transaccional — precisión, cobertura y oportunidad — y respondes por ellos. No esperas a que una operación inusual pase inadvertida; anticipas patrones de riesgo, propones ajustes a las reglas y modelos, y asumes la responsabilidad de que el sistema funcione como debe.

Pensador/a Estratégico/a del Cumplimiento: Entiendes el "por qué" detrás de cada alerta: no solo la generas o la reportas, sino que conectas el comportamiento transaccional con la regulación vigente, el perfil del cliente y el riesgo real del negocio. Traduces la normatividad de PLD/FT en reglas, parámetros y procesos concretos.

Resolvedor/a de Problemas Complejos: Ves cada reto tecnológico o regulatorio como una oportunidad de mejora. Cuando un parámetro genera demasiado ruido o una operación no cuadra, analizas la causa raíz, evalúas distintos caminos de solución y decides con criterio, incluso con información incompleta.

Ejecutor/a de Alto Impacto: Llevas el análisis hasta la implementación: documentas PRD's, coordinas al proveedor tecnológico, validas la integración de IA y das seguimiento hasta que las funcionalidades operan de forma estable y conforme a regulación.

Colaborador/a Estratégico/a: Eres el puente entre KYC, Producto, Tech, Riesgos, Prevención de Fraude y el Oficial de Cumplimiento. Entiendes que la efectividad del área depende de una comunicación clara y de relaciones sólidas con cada uno de estos equipos.

Inconformista Analítico/a: No te conformas con procesos manuales o reglas estáticas: buscas constantemente automatizar, calibrar y mejorar el sistema de alertamiento con machine learning y análisis de datos, manteniéndote al día con las mejores prácticas de PLD/FT y ciencia de datos.

Responsabilidades Clave:

Definir, calibrar y monitorear parámetros de alertamiento para la detección oportuna de operaciones inusuales, ajustando el sistema de forma continua para mejorar su precisión.

Coordinar la implementación y optimización de soluciones tecnológicas de PLD/FT basadas en inteligencia artificial, incluyendo la documentación de requerimientos (PRD's) y la validación de su integración.

Desarrollar y ajustar modelos analíticos y de machine learning para el perfil transaccional de clientes, identificando patrones asociados a actividades ilícitas.

Apoyar al Oficial de Cumplimiento en la atención de requerimientos regulatorios, la actualización del Manual de Cumplimiento y la Metodología de Evaluación de Riesgo.

Gestionar investigaciones internas y presentar casos ante el Comité de Comunicación y Control, fungiendo como enlace con las autoridades en materia de PLD/FT.

Requisitos Profesionales (No Negociables):

5+ años de experiencia en áreas de PLD/FT de instituciones de crédito, con experiencia en integración e implementación de alertas en sistemas automatizados.

Licenciatura en Derecho, Contabilidad o Economía (concluida, con título/cédula profesional).

Conocimiento sólido de la regulación de PLD/FT para instituciones de crédito, matrices de riesgo, calibración de parámetros de alertamiento y generación de reportes regulatorios.

Manejo de Python (pandas, scikit-learn) y SQL; conocimiento en inteligencia artificial e integración de sistemas.

Inglés nivel intermedio.